居民投资理财情况调查问卷

您好！非常感谢您抽空填写这份问卷！我们是浙江树人大学的学生，目前正在进行一项有关居民家庭理财的调查研究，想了解您关于家庭金融资产的投资情况和家庭理财的需求情况。本次调查的结果仅作统计分析使用，有关个人信息的内容，我们会严格保密。再次感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别是

男

女

Q2:您的年龄段

25以下

26-35

36-45

46-55

55以上

Q3:您的文化程度

小学及以下

初中

高中/中专/技校/职高

大专

本科

硕士及以上

Q4:家庭所在地

城市

城镇

农村

Q5:您目前的收入

1000以下

1000-3000

3000-6000

6000-10000

10000以上

Q6:其中用于投资理财的比例是

10%

10%-30%

30%-50%

50%以上

Q7:您理财的主要目标是（可多选）

合理安排资金

资产实现增值

提高生活质量

安排退休后的生活费用

Q8:您通过哪些方式进行家庭金融资产投资？（可多选）

银行储蓄

债券

股票

保险

基金

外汇投资

买卖贵金属

理财产品

其他

Q9:您一般是通过何种渠道知道您购买的投资理财产品的？

电视广告

报纸杂志广告

亲戚或朋友介绍

银行营业厅宣传册

专业理财人员介绍

没兴趣去了解

Q10:您在家庭金融投资时，会考虑哪些因素？（可多选）

流动性

风险性

收益率

投资周期

Q11:以下投资理财服务项目中，您最希望得到的是？（可多选）

定期的账户信息和交易信息

不定期的和基金经理面对面交流

所投资基金的定期分红

市场信息咨询

主动介绍过，能够理解，可以作为投资决策依据

投资理财普及知识和交易常识

提供理财服务

有通畅的投诉渠道

Q12:请问您在过去的几年里持有的金融资产（即银行储蓄、股票、基金、证券、储蓄性保险等的总和）大约为

20000以下

20000~50000

50000~100000

100000~200000

200000~500000

500000~1000000

1000000~5000000

5000000以上

Q13:您期望每年收到的投资回报率是多少？

2%-5%

5%-8%

8%-15%

20%以上

Q14:投资理财产品，您最多可承担的损失是多少？

跌幅超过50%

25%到50%之间

5%到25%之间

不超过5%

难以承受任何风险

Q15:您一般选择理财产品的投资期限是？

3个月以内

3个月到1年

1年到3年

3年到5年

5年到10年

10年以上

Q16:您目前最需要哪方面的理财规划（可多选）

现金规划

消费支出规划

教育规划

风险管理与保险规划

税收筹划

投资规划

财产分配与传承规划

退休养老规划

Q17:您认为不能合理理财的主要原因是？

平时工作忙碌，没有闲暇时间去管理

听从他人意见，盲目跟风购买

理财概念淡薄，相关知识的匮乏

没有合理制定规划

居民投资理财情况调查问卷

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