《财富管理背景下的复杂金融产品销售技能提升课程》专题培训测试（100分）

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Q1:1、支行/网点

正确答案

Q2:2、姓名

正确答案

Q3:3、职位

正确答案

Q4:4、什么是财富管理？（10.0分）

A.帮客户管钱

B.管理金融资产

C.管理非金融资产

D.管理他行的钱

Q5:5、保险产品的特点是（10.0分）

A.提高收益

B.锁定收益

C.未来基本生活保障的来源

D.创造被动收入

Q6:6、参加营销沙龙活动对于客户的优势在于（10.0分）

A.更深入地了解银行各项服务，得到更多元化的服务

B.了解理财、健康、教育、法律、保险等知识和相关信息

C.增加与其他客户结识、交流的机会

D.享受银行附加值服务，获得尊贵客户感受

Q7:7、保险逐渐成为资产配置的核心，是因为（10.0分）

A.经济周期下，市场风险高，容错性差

B.保险可以赚取超额收益

C.险资配置广、投资稳，躺赢“被动收入”

D.杠杆性，解决复杂需求

Q8:8、电话邀约前，我们要了解什么重要信息？（10.0分）

A.账户总资产

B.持有产品情况

C.沟通频率/记录

D.交易信息

Q9:9、安全性资产包括：（10.0分）

A.保险

B.定存

C.集合信托

D.净值型理财

Q10:10、通过保单架构设计才能抵御风险，主要通过什么安排（10.0分）

A.投、被、受的设计

B.产品盈利能力的考量

C.钱的安排

D.购买时间的把控

Q11:11、在客群特点中，成熟家庭的特点是（6.0分）

A.中产/富二代、刚结婚、已有子女或正准备要小孩。

B.上有老、下有小，家庭独立，压力加大。

C.多以企业主、高管为主、阅历丰富、行业专家、擅长应酬。

D.父辈有一定积累或本人短时间内积累了大量财富。

Q12:12、客户经营的三大核心不包括（6.0分）

A.印象

B.共情

C.能力

D.细节

Q13:13、什么是理财目标？（6.0分）

A.年化收益率10%

B.这笔钱是为孩子准备的教育金

C.这次准备放三个月

D.我想做短期理财

Q14:14、在资产配置方案规划的四个账户中，要用的钱是要符合什么特点？（6.0分）

A.抵御风险事件需求

B.满足短期流动性需求

C.能够赚取超额收益

D.能够传下去

Q15:15、新经济形势下的资产配置理念的转变是，单一产品转向多元化配置。（6.0分）

A.是

B.否

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